FATF 高风险与受监控国家清单：大马企业家开公司前必看 (2026 年最新版)
最后更新：2026 年 10 月 28 日 在马来西亚开公司，不只是向 SSM 注册那么简单 —— 公司成立后，您还需要开设公司银行户口。如果您本人、股东、合作伙伴或资金来源与某些国家／地区有关联，公司秘书和银行都会进行额外审查。 本文为您整理两份最常被参考的清单： 什么是 FATF？ 反洗钱金融行动特别工作组（FATF）是全球反洗钱与反恐融资的最高标准制定机构，每年三次（2 月、6 月、10 月）发布两份重要清单。根据马来西亚《2001 年反洗钱、反恐怖主义融资及非法活动收益法令（AMLA）》，所有受监管机构，包括公司秘书、银行、会计师与律师事务所，都必须密切关注这两份清单。 马来西亚国家银行（BNM）依据 AMLA 第 83 条向受监管机构发布相关声明。简而言之：当您要在马来西亚成立公司时，公司秘书有法定义务检查您本人、合作伙伴、股东或资金是否与上述清单中的国家存在关联。 项目 🔴 黑名单（高风险 — 呼吁采取行动） 🟡 灰名单（加强监控） 严重程度 反洗钱／反恐融资体制存在严重战略性缺陷 存在战略性缺陷，但已承诺整改 FATF 要求的行动 采取反制措施（伊朗、朝鲜）或风险相称的加强尽调（缅甸） 执行加强尽职调查（Enhanced Due Diligence，EDD） 对开公司的影响 原则上拒绝；如有特殊原因须经合规高层审批 可有条件办理 — 须核实最终受益人（Ultimate Beneficial Owner，UBO）、资金来源与商业理由 FATF 黑名单（截至 2026 年 6 月 19 日） […]