FATF 高风险与受监控国家清单：大马企业家开公司前必看 (2026 年最新版)
什么是 FATF？ 反洗钱金融行动特别工作组（FATF）是全球反洗钱与反恐融资的最高监管机构。每年三次（2月、6月、10月）发布两份重要清单。根据马来西亚《2001年反洗钱、反恐怖主义融资及非法活动收益法令（AMLA）》，所有受监管机构，包括公司秘书、银行、会计师与律师事务所，都必须密切关注这两份清单。 马来西亚国家银行（BNM）依据 AMLA 第 83 条向受监管机构发布相关声明。简而言之：当您要在马来西亚成立公司时，公司秘书有法定义务检查您本人、合作伙伴、股东或资金是否与上述清单中的国家存在关联。 项目 🔴 黑名单（高风险 — 呼吁采取行动） 🟡 灰名单（加强监控） 严重程度 反洗钱／反恐融资体制存在严重战略性缺陷 存在战略性缺陷，但已承诺整改 FATF 要求的行动 采取反制措施（伊朗、朝鲜）或风险相称的加强尽调（缅甸） 执行加强尽职调查 “Enhanced Due Dilidence” (EDD) 对开公司的影响 原则上拒绝；如有特殊原因须经合规高层审批 可有条件办理 — 须核实“Ultimate Beneficial Owner” (UBO)、资金来源与商业理由 FATF 黑名单（截至 2026 年 6 月 19 日） 目前共 3 个国家被列为高风险司法管辖区： 这意味着什么？若您拟设立的马来西亚公司，其董事、股东、（UBO）或资金来源与上述三国有关联，注册流程将极难推进，除非取得监管特别许可。 FATF 灰名单（截至 2026 年 6 月 19 日） 目前共 […]