什么是 FATF？
反洗钱金融行动特别工作组（FATF）是全球反洗钱与反恐融资的最高监管机构。每年三次（2月、6月、10月）发布两份重要清单。根据马来西亚《2001年反洗钱、反恐怖主义融资及非法活动收益法令（AMLA）》，所有受监管机构，包括公司秘书、银行、会计师与律师事务所，都必须密切关注这两份清单。
马来西亚国家银行（BNM）依据 AMLA 第 83 条向受监管机构发布相关声明。简而言之：当您要在马来西亚成立公司时，公司秘书有法定义务检查您本人、合作伙伴、股东或资金是否与上述清单中的国家存在关联。
| 项目 | 🔴 黑名单 （高风险 — 呼吁采取行动） | 🟡 灰名单 （加强监控） |
|---|---|---|
| 严重程度 | 反洗钱／反恐融资体制存在严重战略性缺陷 | 存在战略性缺陷，但已承诺整改 |
| FATF 要求的行动 | 采取反制措施（伊朗、朝鲜）或风险相称的加强尽调（缅甸） | 执行加强尽职调查 “Enhanced Due Dilidence” (EDD) |
| 对开公司的影响 | 原则上拒绝；如有特殊原因须经合规高层审批 | 可有条件办理 — 须核实“Ultimate Beneficial Owner” (UBO)、资金来源与商业理由 |
FATF 黑名单（截至 2026 年 6 月 19 日）
目前共 3 个国家被列为高风险司法管辖区：
- 伊朗 Iran—— 采取有效反制措施及定向金融制裁（TFS）
- 朝鲜民主主义人民共和国（北韩）——采取强化尽职调查及有效反制措施
- 缅甸 Myanmar——采取与缅甸风险相称的强化尽职调查；相关措施应符合基于风险的方法，且不应干扰合法金融活动（包括人道主义援助）
这意味着什么？若您拟设立的马来西亚公司，其董事、股东、（UBO）或资金来源与上述三国有关联，注册流程将极难推进，除非取得监管特别许可。
FATF 灰名单（截至 2026 年 6 月 19 日）
目前共 22 个国家 / 地区处于加强监控状态：
| # | 国家／地区 | 备注 |
|---|---|---|
| 1 | 安哥拉 (Angola) | — |
| 2 | 玻利维亚 (Bolivia) | — |
| 3 | 波斯尼亚和黑塞哥维那 (Bosnia and Herzegovina) | 🆕 2026 年 6 月新增 |
| 4 | 保加利亚 (Bulgaria) | 欧盟成员国 |
| 5 | 喀麦隆 (Cameroon) | — |
| 6 | 科特迪瓦 (Côte d’Ivoire) | — |
| 7 | 刚果民主共和国 (DR Congo) | — |
| 8 | 海地 (Haiti) | — |
| 9 | 伊拉克 (Iraq) | 🆕 2026 年 6 月新增 |
| 10 | 肯尼亚 (Kenya) | — |
| 11 | 科威特 (Kuwait) | 2026 年 2 月新增 |
| 12 | 老挝 (Lao PDR) | 东盟成员国 |
| 13 | 黎巴嫩 (Lebanon) | — |
| 14 | 摩纳哥 (Monaco) | — |
| 15 | 尼泊尔 (Nepal) | — |
| 16 | 巴布亚新几内亚 (Papua New Guinea) | 2026 年 2 月新增 |
| 17 | 南苏丹 (South Sudan) | — |
| 18 | 叙利亚 (Syria) | — |
| 19 | 委内瑞拉 (Venezuela) | — |
| 20 | 越南 (Vietnam) | 东盟成员国 |
| 21 | 英属维尔京群岛 (Virgin Islands (UK)) | 英国海外领地 |
| 22 | 也门 (Yemen) | — |
大马中小企业请注意：灰名单中有三个国家是本地中小企业常见的合作伙伴，包括 越南 与 老挝（东盟贸易伙伴）以及 科威特（中东投资来源国）。Boss Boleh 仍可协助办理与这些国家股东、客户或供应商相关的注册业务，只是会要求您提供更多文件证明。
Boss Boleh 能否为我办理注册？——决策表
| 与 FATF 清单的关联 | Boss Boleh 处理方式 | 需要您提供的资料 |
|---|---|---|
| 无任何关联（多数客户） | ✅ 标准客户尽调”customer due diligence”（CDD），正常办理 | 标准 KYC：身份证／护照、地址证明、业务说明 |
| 与灰名单国家相关（如越南股东、科威特投资人） | ⚠️ 有条件办理 — 执行加强尽调”Enhanced Due Diligence” （EDD） | 额外的 UBO 申报、资金来源证明、商业理由说明、持续监控 |
| 与黑名单国家相关（伊朗、朝鲜、缅甸） | ❌ 通常无法办理，须高层审批 | 合规高层审查；涉及伊朗或朝鲜的案例一般直接拒绝 |
涉及灰名单国家的加强尽调”Enhanced Due Diligence”（EDD）核对清单
若您的注册案有任何与灰名单国家相关的链接，Boss Boleh 将要求您提供以下文件：
- 身份核实——公证护照副本、辅助身份证件、3个月内的地址证明。
- 最终受益人（UBO）申报——完整披露至自然人为止的股权链。
- 资金来源与财富来源——银行月结单、薪资单、资产出售证明、纳税记录。
- 商业理由——书面说明为什么在马来西亚开公司，以及拟开展的业务活动。
- 制裁名单与政治公众人物筛查 ”Sanctions & PEP screening “——比对联合国、OFAC、欧盟以及马来西亚国家银行的合并名单。
- 合规高层审批——文件须经 Boss Boleh 合规主管签字后方可向 SSM 提交注册。
- 持续监控——每年定期复核档案并重新筛查相关方。
常见问题 FAQ
Q1. 我是马来西亚人，但主要供应商在越南，会不会影响开公司？
不会。越南被列为灰名单并不阻止您注册公司，我们只是会要求您提供更多关于交易关系、付款流程及合同的文件。
Q2. 我的投资人来自科威特，现在科威特进入灰名单，我还能开公司吗？
仍然可以。Boss Boleh 会执行加强尽职调查 — UBO 申报、资金来源、合规筛查 — 但不影响最终注册。
Q3. 我是缅甸国籍，可以在马来西亚开公司吗？
需个案审查。Boss Boleh 会评估您的居留状态、资金来源以及商业理由，可能需要额外的监管批准方可进行。
Q4. 为什么 Boss Boleh 必须做这么多检查？
Boss Boleh 作为公司秘书事务所，是《AMLA 2001》第 83 条下的受监管机构（Reporting Institution），受 SSM 与马来西亚国家银行的监督。若未尽职调查，公司秘书事务所将面临严重处罚，最终也会影响对客户的服务能力。
Q5. FATF 清单经常变动，我怎么知道这篇文章是否仍然有效？
FATF 每年于 2 月、6 月与 10 月的全体会议更新清单。本文反映 2026 年 6 月 19 日 的版本。建议您在采取任何决定前，先与 Boss Boleh 顾问确认最新情况。
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